Pré-Simulador Bancário - Painel Gestor

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O Pré-Simulador Bancário é uma funcionalidade estratégica do CV CRM que permite ao gestor oferecer uma prévia de simulação bancária diretamente no momento do atendimento ao cliente, antes mesmo de avançar para uma reserva ou análise de crédito formal.

Confira neste artigo:

• Pré-requisitos
• Objetivo da Funcionalidade
• Como Funciona
• Etapas do Processo
• Vantagens
• Considerações Importantes

Pré-requisitos

Para utilizar o pré-simulador bancário, é necessário habilitar as permissões no perfil de acesso (aba "Comercial"): 

Objetivo da Funcionalidade

Essa ferramenta visa agilizar o processo de negociação, dando ao gestor autonomia para apresentar cenários de financiamento com base nas regras previamente cadastradas pela incorporadora. Isso reduz a dependência imediata do time de crédito e facilita o entendimento do cliente sobre as possibilidades de financiamento.

Como Funciona

O Pré-Simulador é configurado com regras financeiras da incorporadora, como:

• Valor mínimo de entrada;

• Taxas de juros;

• Prazo máximo de financiamento;

• Limite de comprometimento da renda.

Essas informações são parametrizadas no momento e utilizadas automaticamente para gerar a prévia da simulação quando o gestor insere os dados do cliente.

Etapas do Processo

1. Acesso ao Pré-Simulador: o gestor acessa o menu do Pré-simulador Bancário diretamente da reserva.

   Observação: outra opção é buscar por "Pré-simulador bancário" e preencher as informações da unidade para realizar a simulação.
   

   
   

   
   

2. Preenchimento das informações básicas do cliente: valor do imóvel, renda familiar, valor de entrada desejado e valor do FGTS.
   
   

3. Geração automática dos valores de parcelas, prazo e outras condições, com base nas regras definidas.
   
   

4. Em destaque, temos a melhor oferta para o cliente.
   
   

5. Na parte superior, é possível alterar a quantidade de vezes que o sistema faz o recálculo.
   
   

6. Clique em "Ver todas as parcelas" para uma visualização completa. Você também tem a opção de imprimir as informações, se preferir.
   
   

Atenção!
Esta é apenas uma simulação e não possui validade de uso para fins comerciais.

Vantagens

• Agilidade no atendimento;

• Transparência na negociação;

• Redução de retrabalho para o time de crédito;

• Maior autonomia para o gestor.

Considerações Importantes

• A simulação gerada pelo Pré-Simulador é apenas uma prévia. A validação oficial ocorrerá após a formalização da análise de crédito.

• Os dados precisam estar bem configurados pela incorporadora para evitar simulações fora dos parâmetros reais.

BOAS VENDAS!