Novo Cadastro de Simulação - Painel do Gestor

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No CV CRM, com as permissões corretas, é possível iniciar uma simulação a partir de diferentes pontos do sistema: pelo Lead, pelo Pré-cadastro, pelo Mapa de Disponibilidade ou diretamente pela tela de Simulações.

Obs.: a simulação não bloqueia a unidade no Mapa de Disponibilidade.

Confira neste artigo:

• Pré-requisitos
• Como cadastrar uma simulação
• Análise de Comprometimento de Renda Familiar

Pré-requisitos

Para cadastrar uma simulação é necessário ter as seguintes permissões habilitadas no perfil de acesso (aba "Comercial"):



Além disso, para exibir determinados botões ou editar campos específicos, é preciso habilitar as permissões no Workflow de Simulações.

Como cadastrar uma simulação

Abaixo, vamos demonstrar como cadastrar uma simulação utilizando a tela de Simulações.

No menu da tela inicial, clique em "Simulações > Nova Simulação".


Selecione o empreendimento que deseja realizar a simulação para abrir o Mapa de Disponibilidade e clique na unidade que fará a simulação.


No pop-up, clique em "Iniciar uma nova simulação".

Na parte inicial da tela, você verá os Dados Gerais da Simulação, que incluem:

• Dados do empreendimento

• Dados do lead

• Dados da venda (tipo e cálculo de juros)

• Observações

• Configurações (data de cadastro e vencimento da simulação)

Essas informações estão divididas em abas. Para acessar, por exemplo, os Dados da venda, basta clicar na aba correspondente.


Abaixo, já temos a área de Condição de Pagamento, ou seja, as informações para a simulação da venda.


Nessa parte, temos:

• Tabela do Empreendimento: nessa parte você consegue visualizar as tabelas de preços em vigência do empreendimento. Você consegue visualizar, assim como selecionar a tabela que deseja para realizar a simulação.

• Condição de Pagamento: nessa área, você consegue visualizar/editar as informações da tabela selecionada. Na parte principal, você consegue visualizar/editar as séries, a quantidade, o valor, o primeiro vencimento, remover e duplicar a série. Contudo, para visualizar/editar as demais informações de cada série da condição de pagamento, basta clicar na seta da respectiva série. 

Em relação à coluna de valores, a tela de simulação agora conta com quatro novas opções de exibição:

• Não exibir outro dado

• Subtotal sem juros

• Subtotal com juros

• Parcela com juros

A configuração dessas colunas deve ser feita diretamente no cadastro do empreendimento, na seção de Simulações.

Observações:
- A coluna de valor sem juros (nominal) ainda é obrigatória.

- Para loteamentos, essas novas opções contribuem para uma comunicação mais clara do “preço final real”, ajudando a evitar dúvidas e confusões com os clientes.

Caso deseje (e você possua permissão habilitada) é possível adicionar mais séries.

Temos, também, os demais botões: Aplicar tabela, Aplicar à vista e Desconto em Lote.

• Aplicar à vista: o sistema irá unificar todas as séries da condição de pagamento em uma única série. O vencimento será a data atual e o Valor Presente e Valor Geral da Venda serão recalculados. Dessa forma, a condição de pagamento, que era negociada a prazos, será uma condição de pagamento à vista com uma única parcela;
• Desconto em Lote: você poderá definir um desconto para todas as séries da condição de pagamento, podendo ser em percentual (%) ou fixa (R$).

• Indicadores da Análise de Proposta: aqui, você consegue visualizar os indicadores em tempo real. Conforme você for editando a simulação/proposta, nessa parte você consegue ter uma análise fácil dos comparativos que você configurar nas regras do seu empreendimento. 

Além disso, você pode configurar quais informações deseja visualizar na análise da proposta.

• Tabela Comparativa: informações de forma prática para comparar os valores da proposta com a da tabela. E, você pode alterar da tabela selecionada para a tabela mínima.

Assim como nos indicadores, aqui você pode definir o que você deseja ou não visualizar na tabela comparativa.

Obs.: as opções exibidas aqui, assim como na configuração de indicadores, é conforme a configuração geral. Ou seja, se você não utiliza, por exemplo, Parcelas mínimas (R$), essa opção nem ficará visível para ativar ou não na simulação. 

• Espaços Complementares: caso a unidade já tenha um espaço complementar associado, será possível adicionar nessa área para a simulação.

• Fluxo de Pagamento: você consegue selecionar o período que deseja visualizar esse fluxo (Ano, Semestre ou Trimestre).

• Comissão/Premiação: toda regra de comissão/premiação desse empreendimento será visualizada nessa área.

Na engrenagem localizada na Condição de Pagamento, você editar as informações que deseja visualizar. Por exemplo, se nesse empreendimento você não trabalha com espaço complementar, você pode ocultar essa informação para a tela ficar mais "limpa".

Na parte superior, assim como na área de condição de pagamento (séries da tabela), temos o sininho de Notificações. Nas notificações temos: Problema, Alerta e Informação. Ou seja, quando o sistema identificar algum problema na condição do pagamento, haverá a notificação para você saber e corrigir o necessário.

Atenção! Após as análises, para salvar essa simulação você precisa ou subir a tela para clicar no botão localizado na parte superior ou clicar no botão de salvar que está localizado ao lado nas notificações.

Análise de Comprometimento de Renda Familiar

Durante a simulação, o sistema realiza automaticamente uma validação do comprometimento da renda familiar para cada série configurada, de acordo com o percentual máximo definido nas regras e alçadas do empreendimento.

Isso garante que nenhuma simulação seja criada se a parcela ultrapassar o limite de comprometimento estabelecido, prevenindo propostas incompatíveis com a capacidade financeira do cliente.

Exemplo:

• Renda do cliente: R$ 5.000,00

• Limite configurado: 30%

• Parcela: R$ 1.000,00 → Válido (20%, dentro do limite)

• Parcela: R$ 1.800,00 → Inválido (36%, acima do limite)

Para utilizar essa validação:

1. Habilite as séries no menu de personalização dos indicadores.
   
   

2. Configure o percentual de renda na regra do empreendimento.
   
   

3. Ative a renda na simulação. Nos indicadores de análise, cada série configurada aparecerá com o parâmetro definido para validação.
   

   

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